2025年1月1日，新的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（2024年11月全國(guó)人大會(huì)常委會(huì)修訂）正式施行，這標(biāo)志著我國(guó)反洗錢法治建設(shè)邁入新階段，而受益人信息備案作為反洗錢監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，既是新法規(guī)的明確要求，更是筑牢金融安全防線、護(hù)航企業(yè)合規(guī)發(fā)展的關(guān)鍵抓手。

為深入貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《受益所有人信息管理辦法》（中國(guó)人民銀行令 國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局令〔2024〕第3號(hào)）相關(guān)要求，幫助企業(yè)全面理解政策要求，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，推動(dòng)構(gòu)建健康的營(yíng)商環(huán)境和和諧的金融生態(tài)，4月21日下午，在中國(guó)人民銀行湛江市分行、湛江市市場(chǎng)監(jiān)督管理局、湛江市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局的共同指導(dǎo)下，中國(guó)銀行湛江分行攜手廣東行誠(chéng)律師事務(wù)所聯(lián)合舉辦湛江市受益所有人信息備案宣導(dǎo)活動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)邀請(qǐng)了建筑、房地產(chǎn)、食品、藥品等行業(yè)約80名企業(yè)代表參加。

本次活動(dòng)共分三部分內(nèi)容。首先，廣東行誠(chéng)律師事務(wù)所專業(yè)律師圍繞新《反洗錢法》的核心修訂內(nèi)容、監(jiān)管重點(diǎn)及法律責(zé)任進(jìn)行權(quán)威解析，明確企業(yè)須履行的反洗錢義務(wù)。隨后，中國(guó)銀行湛江分行反洗錢專家對(duì)受益所有人信息備案的政策背景、操作流程及常見問題進(jìn)行細(xì)致解讀，指導(dǎo)企業(yè)如何落實(shí)監(jiān)管部門要求完成備案工作。最后，中國(guó)銀行湛江分行開設(shè)“互動(dòng)交流環(huán)節(jié)”，與現(xiàn)場(chǎng)企業(yè)代表積極互動(dòng)，以問答的方式加深企業(yè)代表對(duì)新《反洗錢法》、受益所有人備案政策的理解。現(xiàn)場(chǎng)企業(yè)代表專注投入，積極響應(yīng)，多位企業(yè)代表在會(huì)后表示，本次活動(dòng)“內(nèi)容詳實(shí)、干貨滿滿”，不僅系統(tǒng)性地加深了對(duì)新反洗錢法的理解，更切實(shí)感受到銀行在客戶服務(wù)方面的專業(yè)追求。特別是銀企直接對(duì)話的形式，既展現(xiàn)了銀行主動(dòng)傾聽市場(chǎng)聲音的服務(wù)意識(shí)，也為企業(yè)搭建了高效的政策咨詢通道。

本次活動(dòng)既是政策宣導(dǎo)，也是銀企協(xié)作的橋梁。中國(guó)銀行湛江分行將以此次活動(dòng)為起點(diǎn)，以法規(guī)為尺、以合作為橋、以服務(wù)為帆，共同構(gòu)建“監(jiān)管有力、服務(wù)有效、合規(guī)有序”的良好生態(tài)，為構(gòu)建健康的營(yíng)商環(huán)境、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)更大力量。