安全是銀行經(jīng)營的生命線，近日，南粵銀行通過大數(shù)據(jù)分析技術，識別一起涉嫌詐騙的高風險轉賬事件，并迅速采取措施、避免了客戶資金損失，受到客戶贊譽。
據(jù)了解，4月11日下午，南粵銀行工作人員在對該行反欺詐平臺實時監(jiān)控時發(fā)現(xiàn)，某客戶轉賬交易設備、IP地址等信息高度可疑，觸發(fā)了反欺詐規(guī)則。工作人員第一時間聯(lián)系客戶核實交易情況，但客戶電話一直無法接通。為保護客戶資金安全，該行緊急為客戶賬戶做了交易限制。
為盡快核實交易情況，南粵銀行通過多種途徑不斷聯(lián)系客戶，最后終于通過其親屬與其取得聯(lián)系。被蒙騙中的客戶來到銀行網(wǎng)點后，要求解除賬戶限制、繼續(xù)向可疑賬戶轉賬。網(wǎng)點工作人員耐心向客戶宣導反欺詐知識，終于說服并陪同客戶到公安機關報警。原來，詐騙分子知道客戶賬戶中還有錢，一直聯(lián)系客戶，并威脅客戶不要接聽任何電話，只能通過QQ和微信與對方聯(lián)系，導致銀行一直無法直接聯(lián)系到客戶。因為南粵銀行及時為客戶賬戶做了交易限制，賬戶中剩余的資金沒有被詐騙分子轉走。在警官的告知下，客戶才幡然醒悟，并對南粵銀行主動出擊、守護了自己的資金安全表示感謝。
南粵銀行始終以客戶為中心，將金融安全作為業(yè)務的最關鍵環(huán)節(jié)，不斷創(chuàng)新技術手段，從主動作為、交易安全、系統(tǒng)安全等方面打造牢固可靠的“三道安全鎖”，謹防網(wǎng)絡金融風險，為客戶賬戶信息及資金安全保駕護航。同時，該行密切配合當?shù)乇O(jiān)管機構、公安機關持續(xù)加強反詐工作。據(jù)悉，該行使用的反欺詐平臺共覆蓋34個業(yè)務場景，部署了近350套風控模型和規(guī)則，并在日常運作中不斷結合最新反詐形勢進行迭代升級，24小時不間斷守護客戶的“錢袋子”。
