2020年，全國共立案電信網(wǎng)絡詐騙案件92.7萬起；案件造成群眾損失353.7億元；此類犯罪警情占全部刑事警情的比例超過40%……電信網(wǎng)絡詐騙已成為群眾深惡痛絕的第一大犯罪類型。
19日，反電信網(wǎng)絡詐騙法草案首次提請全國人大常委會會議審議。這項法律針對懲治電信網(wǎng)絡詐騙的難點出了不少硬招。
硬招一：如何加強部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)？
建立全鏈條整治工作機制
銀行賬戶和手機卡“實名不實人”問題多年未根本解決；形形色色“黑灰產(chǎn)”斬而不絕；詐騙類型與各種新技術新應用相伴而生……打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙急需有效的綜合治理、源頭治理。
1月至9月，全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件26.2萬起，抓獲犯罪嫌疑人37.3萬名，同比分別上升41.1%和116.4%；6月至8月，發(fā)案數(shù)連續(xù)3個月實現(xiàn)同比下降……今年以來，各地各部門堅持綜合施策，強化行業(yè)治理，切實形成整體合力，打擊治理取得明顯成效。
但同時也要看到，電信網(wǎng)絡詐騙發(fā)案數(shù)量、群眾損失仍保持高位運行，犯罪形勢依然嚴峻復雜。
草案提出，國務院建立打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作機制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。有關部門應當密切配合，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動，有效防范電信網(wǎng)絡詐騙活動。
中國刑法學研究會副秘書長彭新林表示，反電信網(wǎng)絡詐騙法草案規(guī)定各部門職責、企業(yè)職責和地方政府職責，加強協(xié)同聯(lián)動工作機制建設，明確有關主體包括民事責任在內(nèi)的專項法律責任，有助于推動形成全鏈條反詐、全行業(yè)阻詐、全社會防詐的打防管控格局。
硬招二：如何管住手機卡
和銀行卡“實名不實人”？
真實登記、盡職調(diào)查、不得買賣
一段時間以來，手機卡、銀行卡大量非法開辦、隨意買賣，“實名不實人”問題突出，成為電詐犯罪分子的重要工具。近年來，公安機關案件偵辦中，繳獲“兩卡”動輒數(shù)十萬張，這些手機卡、銀行卡幾乎全為“假實名”，均非開卡者本人使用。
去年10月“斷卡”行動開展以來，公安機關累計打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙2.7萬個，查處違法犯罪嫌疑人45萬名；工信部集中清理電話卡6441萬張；人民銀行組織清理異常銀行賬戶14.8億個。
推動實現(xiàn)“實名”又“實人”，草案規(guī)定了電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務真實信息登記制度；建立健全金融業(yè)務盡職調(diào)查制度；明確規(guī)定任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號。對于實施上述行為的，有關主管部門可以實施懲戒。
硬招三：如何鏟除“黑灰產(chǎn)”？
治理改號電話、非法設備、涉詐App等
近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪滋生出買賣公民個人信息、非法收購販賣“兩卡”、架設“貓池”和GOIP設備、提供虛假平臺和技術支撐、提供轉(zhuǎn)賬洗錢服務等一系列黑灰產(chǎn)業(yè)，黑灰產(chǎn)業(yè)又反過來“滋養(yǎng)”了電詐犯罪，形成相伴相生的“利益共同體”。
一些犯罪團伙在國內(nèi)購買大量的銀行卡、電話卡以及企業(yè)對公賬戶，轉(zhuǎn)運到境外用于實施電信網(wǎng)絡詐騙等犯罪。
對此，草案加強對涉詐相關非法服務、設備、產(chǎn)業(yè)的治理。治理改號電話、虛假主叫和涉詐非法設備；加強涉詐App、互聯(lián)網(wǎng)域名監(jiān)測治理；打擊治理涉電信網(wǎng)絡詐騙相關產(chǎn)業(yè)。
中國電子技術標準化研究院網(wǎng)安中心測評實驗室副主任何延哲說：“草案加強對涉詐相關非法服務、設備、產(chǎn)業(yè)的治理，打擊治理涉電信網(wǎng)絡詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)，將有效擠壓犯罪空間，鏟除犯罪土壤。”
硬招四：如何加強預警防范？
預警勸阻、緊急止付、快速凍結制度將上升為法律規(guī)定
電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是可防性犯罪，預警十分重要。近年來，全國范圍內(nèi)鋪開預警勸阻工作，將打擊治理關口前移，及時點醒潛在受害人，守住“最后關口”。
今年以來，公安部日均下發(fā)預警指令9.6萬條，成功避免1260萬名群眾受騙；成功攔截詐騙電話12.2億次、詐騙短信14.1億條，共緊急止付涉案資金2770億元。
為將實踐中行之有效的預警勸阻、緊急止付、快速凍結制度上升為法律規(guī)定，草案明確國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金緊急止付、快速凍結和資金返還制度，明確有關條件、程序和救濟措施。緊急止付、快速凍結、資金返還由公安機關決定，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。
“公安機關等有關部門當前的實踐證明了監(jiān)測和預警的有效性。”中國信息安全研究院副院長左曉棟表示，在當前支付手段不斷創(chuàng)新背景下，進一步構建并完善相關工作機制，在支付環(huán)節(jié)建立緊急止付、快速凍結和資金返還制度并上升為法律規(guī)定十分必要。
硬招五：如何治理跨境犯罪？
積極穩(wěn)妥推進國際執(zhí)法司法合作
隨著打擊力度的不斷加大，境內(nèi)大批詐騙窩點開始加速向境外轉(zhuǎn)移。
草案提出，國家外交、公安等部門積極穩(wěn)妥推進國際執(zhí)法司法合作，與有關國家和地區(qū)建立快速聯(lián)絡工作機制，共同推進跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪打擊治理。
為有力斬斷非法出境從事電詐活動“人員流”，公安部部署發(fā)起“斷流專案行動”，截至目前，共打掉“3人以上結伙”非法出境團伙9230個，破獲刑事案件4122起，抓獲犯罪嫌疑人32854名。
“反電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已經(jīng)成為國際警務的一個重要課題，要繼續(xù)推動和加強國際警務合作，制定可行、完善的司法協(xié)作程序，有效解決電信網(wǎng)絡詐騙犯罪追捕難的問題。”四川大學法學院院長左衛(wèi)民說。
打擊治理防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪是一項系統(tǒng)性法治工程。彭新林表示，反電信網(wǎng)絡詐騙法草案適應統(tǒng)籌發(fā)展與安全、維護社會管理秩序和保障人民群眾財產(chǎn)安全的實際需要，既為機制化、常態(tài)化開展反詐工作提供法律依據(jù)，也是在法治軌道上懲治電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的創(chuàng)新實踐。
