近年來，電信網絡新型違法犯罪已成為當前影響群眾安全和社會和諧穩定的一大公害，嚴重危害人民群眾財產安全和合法權益，損害社會誠信和秩序。2020年，人民銀行廉江市支行積極主動作為，堅持“打防融合、以防為主”的總體方針，推進平安金融建設，著力構建“打擊、防范、整治、宣傳”四位一體的工作格局，切實履行支付結算管理職責，強化跨部門協作力度，多措并舉構建打擊治理電信網絡詐騙的長效機制。
嚴格落實賬戶管理 全面排查賬戶風險
人民銀行廉江市支行組織成立了金融系統防范打擊電信網絡新型違法犯罪專項行動小組，切實履行屬地監管職責，督促各銀行機構嚴格按照“了解你的客戶”原則，按照有關規定開展客戶開戶真實意愿審核和賬戶實名制管理工作。同時，人民銀行廉江市支行組織各銀行機構對存量賬戶開展全面風險排查，完善客戶盡職調查措施，建立健全賬戶風險識別、預警、處理機制，強化賬戶全生命周期管理，確保交易信息真實、完整、可追溯。據統計，自斷卡行動開展以來，共排查存量企業銀行結算賬戶11234戶，及時發現并管控異常賬戶272戶；排查存量個人銀行結算賬戶1670614戶，及時發現并管控異常賬戶12373戶。
壓實風險防范責任 監測成效持續提升
人民銀行廉江市支行切實壓實轄內銀行風險防范管理責任，優化可疑交易資金監測模型，強化可疑交易監測報告。通過開展客戶身份識別工作，認真核實客戶開戶意愿，“事前”堵截異常（冒名）開戶801起，同比增長200％；“事中”發現客戶預存信息不完整或不正確111戶、多人使用同一聯系電話8092戶、預留證件過期243戶；“事后”盡職調查中發現異常賬戶4765戶。
警銀合作創新機制 末端助力效果明顯
人民銀行廉江市支行與公安機關等部門加強合作，搭建打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議機制。創新打造“一庫兩名單三機制”的合作機制，有效加大對犯罪活動的整治力度。2020年，轄內各銀行機構先后為廉江市打擊電詐工作組查詢涉電信詐騙案賬戶577個、涉案人數564人，凍結有關賬戶316個，凍結相應資金456.5萬元，協助破獲電信詐騙案件110多宗。同時，配合公安機關開展“斷卡”專項行動，協助偵破非法買賣銀行卡信息違法案件594起，抓獲犯罪嫌疑人577人，繳獲非法銀行卡158張。2020年第四季度，廉江市電信詐騙立案同比下降23.3％，群眾損失同比下降21.6％，成效顯著。
人民銀行廉江市支行將持續進一步加強支付結算管理，防范電信網絡新型違法犯罪，同時也提醒廣大群眾，強化個人金融信息保護意識，了解電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施、轉賬匯款注意事項，認識買賣賬戶社會危害，保障自身資金安全。日常生活中，要注意保管好自己的身份證、銀行賬戶和支付賬戶，妥善保護個人身份信息、賬戶信息、金融交易信息等，確保自己的個人金融信息等隱私信息不受侵害。
