????11月9日，興業(yè)銀行湛江分行柜面人員在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)過(guò)程中，在遵循“了解你的客戶(hù)”原則下，對(duì)存在可疑行為的客戶(hù)采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施，不懼客戶(hù)恐嚇投訴，成功堵截可疑客戶(hù)集體開(kāi)戶(hù)。

????據(jù)了解，四名男子當(dāng)天前來(lái)興業(yè)銀行湛江分行營(yíng)業(yè)部自稱(chēng)是某公司的員工，要求辦理開(kāi)立工資卡。柜面人員告知客戶(hù)開(kāi)立工資卡的要求，提醒客戶(hù)需要查詢(xún)?cè)摴九c我行有無(wú)簽訂代發(fā)工資協(xié)議，四人隨即改口，不承認(rèn)是該公司員工，并以只需辦理一張能開(kāi)通U盾的銀行卡即可。

????客戶(hù)突然改口的行為引起了柜面人員的注意，遂引導(dǎo)客戶(hù)至主管處進(jìn)行身份核實(shí)。會(huì)計(jì)主管在核實(shí)中發(fā)現(xiàn)，當(dāng)要求填寫(xiě)手機(jī)號(hào)碼時(shí)，四人均以剛剛辦的手機(jī)卡不記得號(hào)碼為由，照抄已經(jīng)寫(xiě)在紙上的手機(jī)號(hào)碼，結(jié)合四人在與他人通話過(guò)程的可疑特征，該行業(yè)務(wù)審核人員判斷該客戶(hù)為受人指使參與買(mǎi)賣(mài)銀行卡人員，在向客戶(hù)充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)后以合理懷疑客戶(hù)受他人指使開(kāi)戶(hù)及涉嫌買(mǎi)賣(mài)銀行卡賬戶(hù)為由拒絕開(kāi)戶(hù)。

????興業(yè)銀行湛江分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，粵西地區(qū)是反洗錢(qián)及電信詐騙的重災(zāi)區(qū)，尤其是在市區(qū)無(wú)工作單位的遠(yuǎn)城身份證客戶(hù)較多存在開(kāi)戶(hù)意圖可疑，該行針對(duì)該情況向存在用卡可疑客戶(hù)通過(guò)反洗錢(qián)黑名單查詢(xún)、網(wǎng)絡(luò)及電話核實(shí)客戶(hù)信息、提供輔助證件等多種渠道加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別工作，登記可疑開(kāi)戶(hù)臺(tái)賬，密切關(guān)注客戶(hù)后續(xù)資金流向，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理和外部識(shí)別，全力堵截可疑客戶(hù)開(kāi)戶(hù)事件的發(fā)生，為保障地方經(jīng)濟(jì)金融安全貢獻(xiàn)一份力量。