為賺快錢(qián)，19歲的高某加入了“跑分”團(tuán)伙，不承想，第二單“業(yè)務(wù)”就因反詐意識(shí)強(qiáng)的卡主發(fā)現(xiàn)端倪報(bào)警面臨“夭折”。不甘心失敗的他追到派出所，試圖當(dāng)著警察的面上演“騙中騙”，拿回贓款，最終還是落入法網(wǎng)。近日，經(jīng)江蘇省漣水縣檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪及詐騙罪，數(shù)罪并罰判處高某有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金1.4萬(wàn)元。

“客服”主動(dòng)幫忙“刷流水”

35歲的劉老板在漣水老家經(jīng)營(yíng)了一個(gè)拖鞋加工小作坊，因設(shè)備陳舊跟不上市場(chǎng)需求，打算購(gòu)置新設(shè)備，手頭缺錢(qián)的他想到了貸款。2024年6月，劉老板通過(guò)某網(wǎng)貸平臺(tái)申請(qǐng)貸款并填寫(xiě)了資料，幾個(gè)小時(shí)后就接到了自稱(chēng)是某銀行客服的電話，讓劉老板添加其企業(yè)微信。

“我們的產(chǎn)品是純信用流水貸款，不查征信，快速放款，放款成功后會(huì)收取5%的手續(xù)費(fèi)。”對(duì)“客服”提出的條件，劉老板表示接受。“客服”又讓劉老板把身份證和銀行卡的流水拍照發(fā)給他。在劉老板按照要求發(fā)送后，“客服”稱(chēng)劉老板的銀行流水不滿足放款條件，但他們可以指派線下業(yè)務(wù)員到劉老板銀行卡的開(kāi)卡地幫其“刷流水”。

6月16日，劉老板按照“客服”的指引，帶著銀行卡與“線下業(yè)務(wù)員”高某在商場(chǎng)會(huì)面。高某核對(duì)劉老板身份信息后，與其簽訂了墊資協(xié)議，協(xié)議寫(xiě)明：因劉老板有效流水不足，無(wú)法及時(shí)放款。經(jīng)協(xié)商一致，其向某銀行申請(qǐng)墊資，用于包裝有效流水達(dá)到放款目的。劉老板不得隨意侵占銀行的墊資款項(xiàng)，收到墊資款后，其需取出現(xiàn)金如數(shù)交給銀行委派的業(yè)務(wù)員。

協(xié)議簽完后，“客服”就安排打款。不到一小時(shí)，劉老板的銀行卡收到了14萬(wàn)元。高某催促劉老板盡快到商場(chǎng)隔壁的銀行預(yù)約取出款項(xiàng)，并告訴他如何應(yīng)對(duì)銀行工作人員的詢問(wèn)。聽(tīng)到這，劉老板突然想起自己看過(guò)的反詐宣傳單，擔(dān)心對(duì)方利用自己的銀行卡洗錢(qián)，準(zhǔn)備咨詢一下警察。看到劉老板走向商場(chǎng)旁邊的警亭，高某嚇得躲了起來(lái)。因在警亭沒(méi)找到警察，回頭又發(fā)現(xiàn)高某不見(jiàn)了，劉老板當(dāng)即撥打了110報(bào)警。

案發(fā)前已幫上線

轉(zhuǎn)移5萬(wàn)元違法所得

民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，聽(tīng)了劉老板的陳述，懷疑卡內(nèi)的14萬(wàn)元可能是不法資金。為保障資金安全，民警讓劉老板先將錢(qián)取出，后將劉老板帶至派出所做筆錄。

遠(yuǎn)遠(yuǎn)躲起來(lái)的高某見(jiàn)狀立即向上線匯報(bào)了此事。“如果不把錢(qián)要回來(lái)，你的視頻就會(huì)出現(xiàn)在派出所。”聽(tīng)了上線的話，高某心生恐懼，只好硬著頭皮追了上去。

到了派出所，高某迫不及待地解釋?zhuān)骸拔沂菐蛣⒗习遛k理貸款的業(yè)務(wù)員，劉老板取出的14萬(wàn)元是我們公司的錢(qián)，我們還簽訂了協(xié)議。”說(shuō)完，高某從身上拿出了墊資協(xié)議。在民警查證過(guò)程中，高某的內(nèi)心防線逐漸崩潰，主動(dòng)交代了犯罪事實(shí)。

原來(lái)，2005年出生的高某，初中畢業(yè)后就四處打工。2024年5月，其偶然間刷到了一個(gè)教人快速賺錢(qián)的短視頻——幫人取現(xiàn)，獲利是取現(xiàn)金額的2%。聯(lián)系視頻博主后，高某被拉進(jìn)了一個(gè)“接單群”，結(jié)識(shí)了上線。上線讓高某手持身份證錄制一段視頻，內(nèi)容為“我自愿帶卡主去取款，如果我取款沒(méi)有給上家，就將該視頻郵寄至派出所舉報(bào)本人的違法犯罪行為”。面臨著網(wǎng)貸和高利貸壓力的高某照做后，將視頻發(fā)給了上線。

據(jù)悉，高某上線所在的團(tuán)隊(duì)冒充某知名銀行，利用網(wǎng)貸人員急需貸款的心理，以幫助“刷流水”為由，誘騙他們提供銀行卡，再利用銀行卡接收、轉(zhuǎn)移贓款。高某在其中主要負(fù)責(zé)監(jiān)督卡主取現(xiàn)，再將現(xiàn)金存入上線指定的賬戶中。案發(fā)前，他已在河南幫助上線成功轉(zhuǎn)移了5萬(wàn)元違法所得。

為了查清資金來(lái)源，民警根據(jù)轉(zhuǎn)賬記錄聯(lián)系到了家住四川的轉(zhuǎn)賬人易某。直到接到民警的核實(shí)電話，易某才知道自己遭遇了投資理財(cái)類(lèi)詐騙。易某被騙的71萬(wàn)余元按照對(duì)方要求轉(zhuǎn)向了7個(gè)賬戶，其中14萬(wàn)元轉(zhuǎn)到了劉老板的賬戶。

一罪還是數(shù)罪？

9月4日，公安機(jī)關(guān)以高某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送漣水縣檢察院審查起訴。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，高某幫助上線在河南省轉(zhuǎn)移5萬(wàn)元贓款的事實(shí)涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪；準(zhǔn)備利用劉老板的銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得14萬(wàn)元時(shí)，因還未取現(xiàn)就被識(shí)破，劉老板取出款項(xiàng)帶至派出所時(shí)已實(shí)際占有該筆資金，高某配合上線繼續(xù)虛構(gòu)事實(shí)，欺騙劉老板和民警，涉嫌詐騙罪。

“僅認(rèn)定掩飾、隱瞞犯罪所得罪不足以評(píng)價(jià)其全部行為。高某在派出所的行為，系已經(jīng)著手實(shí)行詐騙，涉嫌詐騙罪，但因意志以外的原因未能得逞，是犯罪未遂。另外，雖然高某主動(dòng)到派出所，但不是為了如實(shí)供述接受司法機(jī)關(guān)的處理，不能認(rèn)定為自首。”承辦檢察官介紹。

9月18日，漣水縣檢察院以高某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪及詐騙罪向法院提起公訴，并根據(jù)其涉嫌詐騙罪未遂的情況，依法提出了減輕處罰的量刑建議。

同年12月，法院經(jīng)審理作出如上判決。判決生效后，案涉的14萬(wàn)元已被依法發(fā)還給了易某。目前，公安機(jī)關(guān)正在對(duì)高某上線等人進(jìn)一步追查中。